Политика AML и KYC

Kent Casino сосредотачивает свои усилия на обеспечении максимальной безопасности для всех своих пользователей и клиентов. Для этой цели мы проводим проверку учетных записей наших клиентов в три этапа.

Главная цель этой процедуры — удостовериться в правильности данных, предоставленных зарегистрированным пользователям, а также в том, что средства, внесенные на счет, не являются результатом кражи и не используются незаконным образом другими лицами. Это служит фундаментальным элементом в борьбе с отмыванием денег. Мы также учитываем, что в зависимости от национальности и происхождения клиента, могут применяться различные меры безопасности для средств внесения и вывода.

Kent Casino активно принимает меры по контролю и снижению риска отмывания денег, включая выделение средств и проведение процедур KYC.

Мы строго придерживаемся высоких стандартов в области противодействия отмыванию денег (AML) и процедуре «Знай своего клиента» (KYC) в соответствии с директивами Европейского Союза.

Политика AML/KYC Kent Casino

Политика AML/KYC Kent Casino соответствует следующим требованиям:

  • ЕС: «Директива Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег».
  • ЕС: «Регламент о предоставлении информации при переводах средств».
  • ЕС: Различные регулирования, включая санкции и ограничительные меры в отношении лиц, а также эмбарго на определенные товары и технологии, включая двойное использование товаров.
  • Бельгия: «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств».

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения играет важную роль как для соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег, так и для политики KYC.

Процесс идентификации основывается на следующих основных принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав с рукописной записью, содержащей шесть случайно сгенерированных чисел.
  • Предоставление второй фотографии с лицом пользователя.
  • Пользователи имеют возможность закрыть любую информацию, за исключением даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, чтобы обеспечить конфиденциальность своих данных.
  • Важно, чтобы все четыре угла удостоверения личности были видны на одном изображении, и все детали были хорошо различимы, за исключением тех, которые можно скрыть. По мере необходимости могут потребоваться дополнительные данные.
  • Сотрудники могут провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Санкционные списки и проверка политически значимых лиц

Политически значимые лица (PEP) включают в себя высокопоставленных общественных деятелей, таких как президенты, политики, мэры и другие.

Транзакции, связанные с PEP, считаются высокорисковыми, и Fun Fusion N.V. должна знать о статусе клиента, чтобы снизить этот риск до минимума.

Понимание и Категории Политически Значимых Лиц (PEP)

Мы классифицируем Политически Значимых Лиц (PEP) следующим образом:

  1. Иностранные Политически Значимые Лица: Включают глав государств или правительств, высокопоставленных политиков, высших чиновников в правительстве, судебной системе или армии, а также высших руководителей государственных компаний и известных представителей политических партий в других странах.
  2. Внутренние Политически Значимые Лица: Они занимают или занимали важные общественные должности внутри своей страны.
  3. Политически Значимые Лица Международных Организаций: Включают в себя лиц, назначенных или назначаемых международными организациями на важные должности, такие как директора, заместители директоров и члены правления.
  4. Члены Семьи PEP: Это лица, связанные с Политически Значимым Лицом кровными узами, браком или другими формами партнерства.
  5. Близкие Партнеры PEP: Это лица, имеющие близкие социальные и профессиональные связи с Политически Значимым Лицом.

Информация о Политически Значимых Лицах собирается из официальных правительственных источников, таких как веб-сайты президентов, правительств, законодательных органов, верховных судов, военных администраций и официальных бюллетеней, где публикуются законы, указы, инвестиции и другая важная информация.

Проверяемые Санкционные Списки

Мы проводим проверку соблюдения санкционных списков, включая следующие:

  • ООН (United Nations)
  • Европейский Союз (European Union)
  • Министерство финансов США (US Treasury Department)
  • Министерство финансов Великобритании (The United Kingdom Ministry of Finance)
  • SECO Швейцарии (Switzerland SECO)
  • Санкции Австралии (Australian sanctions)

Данные списки постоянно обновляются, и мы строго следим за их актуальностью.

Fun Fusion N.V. не предоставляет услуги лицам, включенным в списки Политически Значимых Лиц и санкционные списки.

Проверка Адреса

Для подтверждения адреса клиента мы используем электронные проверки, основанные на двух различных базах данных. В случае неудачной электронной проверки клиент может предоставить дополнительные документы.

Допустимыми документами для подтверждения адреса являются:

  • Недавний счет за коммунальные услуги, выставленный на юридический адрес за последние 3 месяца.
  • Официальные документы, выданные правительством, подтверждающие место проживания.

Для ускорения процесса подтверждения адреса важно, чтобы предоставленные документы были четкими, с видимыми всеми четырьмя углами и читаемым текстом.

Понимание Источника Средств (SOW)

При внесении суммы более пяти тысяч евро происходит проверка происхождения средств (SOW). Это важно, чтобы обеспечить ясность и законность источника средств.

Примеры источников средств включают в себя владение бизнесом, трудоустройство, наследство, инвестиции и семейные источники.

При недостаточной ясности источника средств может потребоваться предоставление дополнительных документов.

Если один и тот же пользователь вносит сумму более пяти тысяч евро одним платежом или несколькими транзакциями, составляющими данную сумму, его аккаунт будет временно заморожен для проведения дополнительных проверок.

Kent Casino также может запросить информацию о банковском переводе или кредитной карте для дополнительного подтверждения личности клиента и предоставления дополнительной информации о его финансовом положении.

Прокрутить вверх